برای خرید طلا لازم نیست حتما سکه یا شمش را در خانه نگهداری کنید. یکی از مسیرهای خرید طلا در بورس، خرید واحدهای صندوق طلاست؛ یعنی با استفاده از حساب معاملاتی کارگزاری، در صندوقی سرمایه گذاری می کنید که بخش عمده دارایی آن به ابزارهای مبتنی بر طلا اختصاص دارد.

اما قبل از ثبت اولین سفارش، باید بدانید چه چیزی می خرید، قیمت سفارش را چگونه بررسی کنید و بعدا چطور پول خود را برداشت کنید. این راهنما مسیر خرید صندوق طلا را از آماده کردن حساب تا فروش واحدها توضیح می دهد.

چگونه در بورس طلا بخریم؟

برای خرید صندوق طلای بورسی، ثبت نام و احراز هویت سجام را تکمیل کنید، حساب معاملاتی فعال در کارگزاری داشته باشید، موجودی قابل استفاده برای خرید را تامین کنید و نماد صندوق مورد نظر را در سامانه معاملات جستجو کنید. سپس تعداد واحدها و قیمت خرید را وارد کرده و وضعیت انجام سفارش را بررسی کنید.

صندوق طلا چیست و با خرید آن صاحب چه چیزی می شویم؟

صندوق طلا نوعی صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس یا ETF است. دارایی این صندوق ها عمدتا شامل گواهی سپرده شمش و سکه طلا و دیگر ابزارهای مجاز مبتنی بر طلاست. شما واحد صندوق را می خرید و مدیر صندوق، ترکیب دارایی های آن را اداره می کند.

بنابراین خرید واحد صندوق، خرید یک قطعه طلای مشخص برای تحویل گرفتن نیست. همچنین ارزش سرمایه شما ثابت نمی ماند؛ قیمت واحدها ممکن است افزایش یا کاهش پیدا کند.

تفاوت خرید صندوق طلا با خرید گواهی سپرده طلا

روش چه چیزی می خرید؟ نکته مهم
صندوق طلا واحدهای یک صندوق با دارایی های مبتنی بر طلا مدیریت دارایی با صندوق است؛ خرید واحد به معنی تحویل مستقیم طلا نیست.
گواهی سپرده سکه یا شمش اوراق مربوط به طلای موجود در خزانه پذیرفته شده تحویل فیزیکی، حد نصاب و شرایط خاص دارد؛ دسترسی معاملاتی هر ابزار را باید بررسی کنید.
قراردادهای آتی و اختیار معامله قرارداد مشتقه مرتبط با دارایی پایه سازوکار و ریسک متفاوتی دارند و آموزش جداگانه می خواهند.

در ادامه، آموزش روی خرید واحدهای صندوق طلا متمرکز است. برای خرید مستقیم گواهی سپرده شمش، ممکن است به کد معاملاتی بازار مالی بورس کالا و سامانه مخصوص آن نیاز داشته باشید.

پیش نیاز خرید صندوق طلا در بورس

  • ثبت نام و احراز هویت تکمیل شده در سجام؛
  • کد بورسی و حساب معاملاتی فعال در کارگزاری؛
  • اطلاعات هویتی، ارتباطی و حساب بانکی مورد نیاز فرایند ثبت نام؛
  • موجودی قابل استفاده برای خرید و پرداخت کارمزد.

اگر هنوز سجام را تکمیل نکرده اید، ابتدا آموزش ثبت نام سجام با گوشی را بخوانید و مراحل ثبت اطلاعات را انجام دهید. سپس وضعیت احراز هویت و فعال شدن دسترسی معاملاتی خود را بررسی کنید.

اگر مشخصات هویتی، شماره همراه یا اطلاعات بانکی شما تغییر کرده است، پیش از ادامه خرید از راهنمای ویرایش اطلاعات سجام برای بررسی مسیر اصلاح اطلاعات استفاده کنید.

برای شروع می توانید از سامانه رسمی سجام یا مسیر ثبت نام سجام ارائه شده توسط کارگزاری استفاده کنید. دریافت کد بورسی به تنهایی جای فعال کردن دسترسی معاملاتی در کارگزاری را نمی گیرد.

آموزش خرید صندوق طلا مرحله به مرحله

۱. حساب معاملاتی خود را آماده کنید

اگر قبلا کد بورسی گرفته اید، وضعیت احراز هویت و فعال بودن حساب کارگزاری (کارگزاری ها مجاز مثل مفید ، آگاه و ... ) را بررسی کنید. اگر اولین بار است وارد بازار سرمایه می شوید، مراحل ثبت نام و تایید اطلاعات را در مسیر رسمی کارگزاری کامل کنید.

۲. موجودی قابل خرید را تامین کنید

وارد سامانه کارگزاری شوید و از روش واریز وجه معرفی شده در همان سامانه استفاده کنید. قبل از سفارش، عدد «قدرت خرید» یا موجودی قابل استفاده را ببینید؛ نمایش یک مبلغ در حساب لزوما به معنی امکان استفاده از تمام آن برای هر ابزار نیست.

۳. نماد صندوق مورد نظر را پیدا کنید

نام یا نماد صندوق را جستجو و نام کامل آن را کنترل کنید. برای مثال، «عیار» نماد یک صندوق طلاست؛ این مثال صرفا برای شناخت مسیر جستجو است. قبل از انتخاب، اطلاعات صندوق و قیمت سفارش های خرید و فروش را ببینید.

۴. قیمت و تعداد واحدها را وارد کنید

در فرم خرید، تعداد واحد و قیمت پیشنهادی هر واحد را بنویسید. مبلغ کل و کارمزد را کنترل کنید. به واحد پول نمایش داده شده دقت کنید؛ اگر قیمت به ریال است، آن را با بودجه تومانی اشتباه نگیرید.

ثبت سفارش به معنی انجام معامله نیست. ممکن است سفارش شما کامل، بخشی از آن یا هیچ مقدار از آن معامله نشود. نتیجه را در بخش سفارش ها و معاملات بررسی کنید؛ فقط تعداد معامله شده به دارایی شما اضافه می شود.

حداقل مبلغ خرید صندوق طلا چقدر است؟

در زمان بررسی این راهنما، آموزش رسمی مفید حداقل خرید صندوق عیار را ۱۰۰ هزار تومان اعلام کرده است. مبلغ لازم برای سفارش شما به حداقل ارزش سفارش، قیمت واحد و کارمزد وابسته است؛ هنگام خرید، محدودیت نمایش داده شده در سامانه کارگزاری را ملاک قرار دهید.

ساعت خرید و فروش صندوق طلا

مرحله زمان اعلام شده
روزهای معمول معاملات شنبه تا چهارشنبه، به جز تعطیلات رسمی
پیش گشایش ۱۱:۳۰ تا ۱۲:۰۰
معاملات پیوسته ۱۲:۰۰ تا ۱۸:۰۰

ساعت معاملات ممکن است با اطلاعیه جدید تغییر کند. پیام ناظر و وضعیت نماد در سامانه کارگزاری را پیش از سفارش بررسی کنید. امکان ثبت درخواست در بعضی اپلیکیشن ها خارج از این ساعت، به معنی انجام معامله در همان لحظه نیست.

قبل از خرید، فاصله قیمت با NAV را بررسی کنید

NAV هر واحد، خالص ارزش دارایی های صندوق به ازای یک واحد است. قیمت معاملاتی ممکن است بالاتر یا پایین تر از این عدد باشد. برای یک مقایسه اولیه، قیمت سفارش خرید خود را با NAV به روز و زمان آخرین محاسبه آن مقایسه کنید.

فاصله درصدی قیمت از NAV = (قیمت خرید ÷ NAV هر واحد − ۱) × ۱۰۰

مثلا اگر NAV هر واحد ۱۰ هزار تومان و قیمت پیشنهادی خرید ۱۰ هزار و ۵۰۰ تومان باشد، فاصله مثبت ۵ درصد است. این اعداد فرضی هستند. چنین فاصله ای می تواند روی بازده خرید اثر بگذارد؛ با این حال، معامله زیر NAV هم به تنهایی تضمین سود نیست.

کارمزد خرید و فروش صندوق طلا

خرید صندوق، اجرت ساخت طلای زینتی ندارد؛ اما معامله بدون هزینه نیست. کارمزد خرید و فروش و هزینه های اداره صندوق باید در ارزیابی شما در نظر گرفته شوند. مبلغ نهایی سفارش و جدول کارمزد کارگزاری را بررسی کنید؛ اعداد صفحات آموزشی ممکن است مربوط به زمان یا شرایط متفاوتی باشند.

برای محاسبه کارمزد معامله، مبلغ همان معامله را در نرخ کارمزد ضرب کنید. کارمزد خرید و فروش جداگانه محاسبه می شود؛ مبلغ فروش ممکن است با مبلغ خرید برابر نباشد.

چگونه صندوق طلا را بفروشیم و پول آن را برداشت کنیم؟

نماد صندوق را از دارایی های خود انتخاب کنید، تعداد و قیمت فروش را وارد کرده و نتیجه سفارش را بررسی کنید. پس از انجام معامله، برای واریز پول به حساب بانکی باید درخواست برداشت ثبت کنید.

برای صندوق عیار، زمان تسویه اعلام شده یک روز کاری است. زمان واریز بانکی به مهلت ثبت درخواست و برنامه کارگزاری هم وابسته است؛ فروش واحدها را با دریافت فوری پول در حساب بانکی یکسان در نظر نگیرید.

صندوق طلا چه تفاوتی با طلای فیزیکی دارد؟

معیار صندوق طلای بورسی طلای فیزیکی
نگهداری نیاز به نگهداری طلا در خانه ندارید. محل نگهداری و اصالت کالا باید بررسی شود.
کاربرد خرید واحد سرمایه گذاری بسته به نوع طلا، استفاده زینتی، هدیه یا سرمایه گذاری
هزینه ها کارمزد معاملات و هزینه های صندوق بسته به نوع کالا، اجرت، سود فروشنده و هزینه های معامله
فروش در زمان معاملات و با توجه به وضعیت بازار از طریق بازار فیزیکی و طبق شرایط خریدار
ریسک قیمت احتمال کاهش قیمت واحدها وجود دارد. احتمال کاهش قیمت طلا وجود دارد.

برای انتخاب صندوق طلا چه چیزهایی را ببینیم؟

نقدشوندگی، فاصله قیمت با NAV، ترکیب دارایی های شمش و سکه، بازارگردان و بازدهی در بازه های زمانی یکسان را کنار هم بررسی کنید. رشد یک روز یا یک ماه، به تنهایی معیار کافی برای انتخاب نیست. قیمت پایین تر هر واحد هم لزوما به معنی ارزان تر بودن صندوق نیست.

سوالات متداول خرید صندوق طلا

آیا برای خرید صندوق طلا به کد بورس کالا نیاز داریم؟

برای خرید واحدهای صندوق طلا از پنل معمول کارگزاری، کد بورسی و دسترسی معاملاتی فعال لازم است. کد بازار مالی بورس کالا برای بعضی ابزارهای دیگر، مانند گواهی سپرده شمش، مطرح است.

آیا سود صندوق طلا تضمین شده است؟

خیر. قیمت واحدها می تواند کاهش پیدا کند و بازده صندوق با تغییرات طلا و ترکیب دارایی های آن ارتباط دارد.

آیا با خرید صندوق طلا می توان طلای فیزیکی تحویل گرفت؟

خرید عادی واحدهای صندوق، حق تحویل مستقیم سکه یا شمش ایجاد نمی کند. تحویل فیزیکی گواهی سپرده، فرایند و شرایط جداگانه دارد.

آیا صندوق طلا سود ماهانه می دهد؟

صندوق های طلای رایج، سود ماهانه ثابت ندارند؛ سود یا زیان از تغییر ارزش واحدها ایجاد می شود. روش تقسیم سود هر صندوق را در امیدنامه آن بررسی کنید.

اگر سفارش خرید ثبت شود، خرید انجام شده است؟

خیر. وضعیت معامله را بررسی کنید؛ ثبت سفارش ممکن است به انجام کامل، انجام بخشی از سفارش یا انجام نشدن آن منجر شود.

آیا قیمت پایین تر واحد، صندوق را بهتر می کند؟

خیر. قیمت واحد را باید همراه با NAV، نقدشوندگی و ترکیب دارایی های همان صندوق بررسی کنید.

منابع این راهنما

این راهنما مسیر انجام معامله را توضیح می دهد. انتخاب صندوق و مبلغ سرمایه گذاری باید با توجه به شرایط مالی و میزان پذیرش ریسک شما انجام شود.